NISAを始めたいけれど不安な人へ
NISAを始める前に、毎月いくら積み立てられるか、何年続けられるか、生活防衛資金は足りているかを整理します。制度の得だけでなく、続けられる前提を確認します。
不安を分解する
まずは不安の中身を確かめましょう。
よくある不安
- −いくら積み立てればよいか分からない
- −元本割れが怖い
- −生活防衛資金をどれくらい残すべきか迷う
- −iDeCoとどちらを優先すべきか分からない
- −利回りを何%で置けばよいか分からない
ここから確認
- 毎月の余裕資金
- 生活防衛資金
- 積立期間
- 想定利回り
- NISAの年間投資額・生涯投資枠
- 60歳前に使う可能性のある資金
理解を深める
関連記事やツールを使って不安の中身を具体化しましょう。
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もう一歩iDeCoとNISAはどちらを優先すべき？違いと使い分け
NISAとiDeCoの優先順位を整理する
ツールで計算する
近いケースや関連知識を知る
あなたの不安に近いケースや関連用語を押さえておきましょう。
次のおすすめアクション
不安を具体化したら、次のアクションに進みましょう。
- 評価額だけでなく、元本・運用益・非課税メリットを分けて見る
- 利回りを3%・5%・7%など複数で置き、期待しすぎない
- 積立額は「続けられる金額」から決める
- NISAとiDeCoは流動性・所得控除・受取時課税で使い分ける
このページは、将来のお金について考えるための一般的な情報と確認の手順をまとめたものです。個別の投資判断、税務判断、法律判断を行うものではありません。退職金・相続・住宅ローン・税金・社会保険などが絡む場合や、判断に迷う場合は、必要に応じてFP・税理士・社会保険労務士・金融機関などの専門家にご相談ください。
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